A relevância do compliance para a prevenção dos crimes de lavagem de dinheiro no sistema bancário brasileiro

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dc.contributor.advisorAzevedo, André Boiani e
dc.contributor.authorNiyama, Luiz Carlos Yoshiyuki de Souza
dc.contributor.refereesMessa, Ana Flávia
dc.contributor.refereesZanella, Everton Luiz
dc.date.accessioned2022-07-25T18:20:06Z
dc.date.available2022-07-25T18:20:06Z
dc.date.issued2020-12
dc.description.abstractO sistema de compliance tem se constituído como a ferramenta mais eficiente no combate ao cometimento dos crimes organizados, sendo que, através do processo de conheça o seu cliente, este possui extrema eficácia na prevenção da ocorrência de crimes de lavagem de dinheiro no sistema bancário, motivo pelo qual tem sido disseminado pelas organizações internacionais e pelas instituições regulatórias nacionais. Neste sentido, considerando que o crime de lavagem de dinheiro é extremamente nocivo para o sistema econômico de um país e que as instituições financeiras são as principais responsáveis pela saúde financeira do Estado, estas devem estar amparadas por um programa de compliance eficiente para a prevenção destes delitos. A transferência de fundos através das instituições financeiras é a técnica mais utilizada pelos criminosos para lavar os recursos obtidos através de atividades ilícitas, devido à agilidade que estas instituições apresentam para a realização destas transferências entre contas de diversos países. Em contrapartida, em razão da necessidade de registro de todas as operações realizadas, o sistema bancário demonstra ser o mais eficaz para se combater a lavagem de dinheiro, principalmente se considerar que este sistema é utilizado para a realização da primeira fase do delito, a de colocação, e que, esta fase é a mais frágil do crime, sendo portanto a que possui a maior eficiência na prevenção do mesmo. Posto isso, tem o presente trabalho, mediante a análise dos elementos essenciais para a estruturação de um programa de compliance e das características do processo de conheça o seu cliente, no qual a instituição financeira visa conhecer os seus clientes e as operações realizadas por este, o objetivo de expor a efetividade do compliance para a realização da prevenção à lavagem de dinheiro no sistema bancário brasileiro, como forma de desenvolvimento econômico do país e combate a criminalidade organizada.pt_BR
dc.description.abstractThe compliance system has been constituted as the most efficient tool in combating the commission of organized crimes, and through the process of know your customer, it is extremely effective in preventing the occurrence of money laundering crimes in the banking system, which is why it has been disseminated by international organizations and national regulatory institutions. Given this, considering that the crime of money laundering is extremely harmful to a country’s economic system and that the financial institutions are primarily responsible for the country’s financial health, these must be supported by an efficient compliance program to prevent these offenses. The transfer of funds through the financial institutions is the most used technique by criminals to launder funds obtained through illegal activities, due to the agility that these institutions provide to the accomplishment of these transfers between accounts of different countries. On the other hand, due to the need to register all the operations carried out, the banking system proves to be the most effective to combat the money laundering, especially if we consider that this system is used to carry out the first step of the crime, the placement, and that this step is the most fragile of this crime, being therefore the one that has the greatest efficiency in preventing it. With this in mind, the present study analyzes the essential elements for the structuring of a compliance program and the characteristics of the process of know your customer, in which the financial institutions seeks to get to know its customers and the operations carried out by them, in order to expose the effectiveness of compliance on the prevention of money laundering in the Brazilian banking system, as a way of economic development of the country and combating organized crime.pt_BR
dc.formatTextopt_BR
dc.identifier.urihttps://dspace.mackenzie.br/handle/10899/29855
dc.languagept_BRpt_BR
dc.publisherUniversidade Presbiteriana Mackenziept_BR
dc.publisher.countryBrasilpt_BR
dc.publisher.initialsUPMpt_BR
dc.rightsAttribution-NonCommercial-NoDerivs 3.0 Brazil*
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/3.0/br/*
dc.subjectcompliancept_BR
dc.subjectconheça seu clientept_BR
dc.subjectlavagem de dinheiropt_BR
dc.subjectsistema bancáriopt_BR
dc.subjectknow your customerpt_BR
dc.subjectmoney launderingpt_BR
dc.subjectbanking systempt_BR
dc.titleA relevância do compliance para a prevenção dos crimes de lavagem de dinheiro no sistema bancário brasileiropt_BR
dc.typeTCCpt_BR
local.publisher.departmentFaculdade de Direito (FD)pt_BR
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